Aunque parezca increíble, los cárteles del narcotráfico en el Perú han logrado disfrazar el origen de sus millonarias fortunas bajo diversas modalidades: la compra de terrenos o bienes inmuebles, pequeños depósitos en instituciones financieras a cargo de un ejército de testaferros e inversiones en pequeñas y medianas empresas de fachada son sus principales formas de lavar el dinero de la droga. Un informe de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Policía Nacional del Perú (UIF-PNP) señala que en tan solo cuatro años, entre el 2008 y el 2011, los capos de la droga consiguieron lavar activos por encima de los US$ 4,406 millones.
Una astronómica suma que equivale al 9.63% del total de las exportaciones peruanas en el 2011 (US$ 45,726 millones) y al 7.66% del total de nuestras reservas internacionales acumuladas hasta abril de este año (US$ 57,490 millones). Desde hace algunos años, la UIF-PNP viene rastreando extraños movimientos de dinero ilegal en todo el país, en ese mismo periodo (2008-2011) la cifra de lavado de activos bajo toda modalidad de operaciones sospechosas a escala nacional alcanzó los US$ 5,015 millones, convirtiéndose en uno de los principales problemas que enfrenta el gobierno de Ollanta Humala.
“Actualmente se calcula que existen alrededor de US$ 1,000 millones al año que se están lavando. Si uno mira los últimos cuatro años en términos de transacciones sospechosas, estamos hablando de un promedio de US$ 1,250 millones al año. Lo que preocupa es que existe una tendencia a la alza”, señala Flavio Mirella, representante de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC).
Según los expertos, estas cifras podrían aumentar en casi cinco veces si realmente se descubriera el destino de los miles de millones de dólares que se desvían producto del tráfico ilícito de drogas, corrupción de funcionarios, defraudación, tráfico de migrantes, trata de personas, proxenetismo, financiamiento del terrorismo, entre otros.
Solo en el 2011 se registraron 2,215 transacciones sospechosas, un 50% se reportaron en Lima y Callao, 642 en provincias, mientras que de 465 se desconoce dónde ocurrieron. Lamentablemente, solo 91 de estos casos fueron llevados a una investigación exhaustiva por parte de UIF-PNP en base a personas y empresas ‘obligadas a reportar’ sus movimientos financieros y económicos. Sin embargo, el lavado de activos lo ejecutan sujetos que no están forzados a informar sobre sus operaciones en bancos, inmobiliarias y administradoras de fondos. Esto hace sospechar a la PNP que solo observamos la punta de un gigantesco iceberg.
LAVADO DE ACTIVOS EN ALZA
La realidad es bastante clara, el lavado de activos en el Perú se incrementó entre el 2007 y el 2008 en casi ocho veces. En el 2004 se identificaron US$ 97 millones, en el 2005 fueron US$ 466 millones, en el 2006 solo US$ 21 millones y en el 2007 se rastrearon US$ 203 millones. Lo extraño es que en pleno gobierno aprista, cuando se guardó bajo cuatro llaves y en los archivos del olvido la implementación logística y una mayor dotación de recursos económicos para la Unidad de Inteligencia Financiera, la cifra llegó en el 2008 a los US$ 1,681 millones, manteniéndose desde esa fecha en casi mil millones lavados por año, según un documento de la UNODC con información de la PNP.
“Si miramos bien las cifras, en un país donde hay alto índice de informalidad e indicios de una creciente economía ilícita en base al narcotráfico, se estima que estas sumas son incipientes, pudiéndose dar muchos más casos que no sospechamos. El tráfico ilícito de drogas es la mayor fuente de este dinero ilegal”, advierte Flavio Mirella.
Ahora la misión del Estado es ir más allá, dejar de mirar solo lo evidente y concentrarse en ejecutar una mayor investigación en áreas de producción de hoja de coca y cocaína, además de las poblaciones que se encuentran cercanas a estas zonas en donde existen, obviamente, movimientos económicos crecientes y en donde no hay capacidad de registrar este tipo de operaciones sospechosas. Un paso importante es la implementación de una oficina de la SUNAT en los Valles de los Ríos Apurímac y Ene (VRAE), pero esto todavía sigue siendo insuficiente al no existir verdaderos proyectos de desarrollo con inversión social y una mejor y mayor infraestructura.
“Yo creo que en el Perú sería conveniente pensar en una legislación sobre el levantamiento del secreto bancario y la pérdida del dominio de un bien. Solo así podremos enfrentar este delito y facilitar las investigaciones de la PNP. Incluso este delito puede tener facetas transnacionales; con ello, convenios multilaterales entre los países de la región para ser más eficaces en el rastreo de este dinero ilegal y, por supuesto, para recuperar parte de estos activos”, propone el representante de la UNODC.
NARCOTRÁFICO Y MINERÍA ILEGAL
Dos serían las actividades que mueven más dinero ilegal en el Perú: el tráfico ilícito de drogas y la minería ilegal. Ambos se enmarcan en zonas altamente conflictivas en donde el empoderamiento de los mal llamados frentes de defensa regionales, junto al narcoterrorismo y la delincuencia organizada, han generado en varias ocasiones escenarios de violencia con saldos luctuosos. Grupos que tienen su propio poder territorial aprovechando la escasa o casi nula presencia del Estado. En el 2011, ambos sectores encubrieron el origen de más de US$ 1,000 millones. Sencillamente, increíble.
“Todos sabemos que en Madre de Dios se produce más oro del que se reporta, generando una economía paralela sobre estos minerales preciosos que distorsiona el mercado y crea una dependencia muy fuerte”, advierte Mirella. Es por ello que muchos de estos grupos buscan alianzas estratégicas como en el VRAE, donde los narcotraficantes y la minería ilegal (en menor proporción) solicitan la protección del terrorismo.
SENTENCIAS EFECTIVAS
Las condenas por el delito de lavado de activos entre el 2009 y el 2011 sumaron solo 13. Las mayores penas fueron para Gerardo Vásquez Ramírez a 25 años de prisión (se le incautó dos inmuebles y no se le exigió reparación civil); José de la Jara Arrué, sentenciado a 20 años de prisión (reparación de un millón de soles); Segundo Correa Gamarra, a 16 años (reparación civil de 20 mil soles) y Eufemio Fausto Bao Romero, a seis años de prisión (se le incautó una casa, un hotel, un campo deportivo y se le exige una reparación civil de 770 mil soles), son solo algunos de los casos emblemáticos.
“Hay que decirlo claramente: el lavado de activos no es un fenómeno que solo afecta al Perú, es un fenómeno global. Entonces hay que ser más eficaces en la investigación, hay que sentar más antecedentes. Concretamente, tenemos solo 13 sentencias desde el 2009 en procesos judiciales que se iniciaron el 2005. Se requiere más sentencias y más confianza en los operadores de justicia para ir detrás de estos dineros ilícitos. Hay que empezar a sentar precedentes”, finaliza el representante de UNODC.
LAVADO DE ACTIVOS
Es el conjunto de operaciones realizadas por una o más personas naturales o jurídicas, tendientes a ocultar o disfrazar el origen ilícito de bienes o recursos que provienen de actividades delictivas. Este delito se ejecuta mediante la realización de varias operaciones encaminadas a encubrir el rastro del origen ilícito de los recursos. En nuestro país, en junio del 2002 se promulgó la Ley Penal contra el Lavado de Activos N° 27765.
El lavado de activos incluye aspectos como adquirir, custodiar, invertir, transformar, transportary comercializar bienes o dineros ilícitos; luego, sin saberlo, cualquier persona puede participar en cualquiera de estas actividades. Por ejemplo, se puede incurrir en este delito cuando aceptamos comprar un apartamento a nuestro nombre con dinero de otra persona, sin saber que lo obtuvo de manera ilícita. Prestar nuestra cuenta bancaria para operaciones por otros, custodiar un vehículo o departamento por largo tiempo, todo esto lo podemos hacer sin conocer la ilegalidad que existe en el fondo. El ‘problemón’ es conseguir que el juez nos crea que no sabíamos nada del asunto. Que solo somos unos ingenuos e inocentes angelitos. (Eric Pereira)